Happirich(ハピリッチ）は50代・60代の会社員夫婦専門のFPオフィスです
滋賀県大津市在住のファイナンシャルプランナー江口史彦です
はじめまして。FPオフィス Happirich の江口史彦です。
私は、銀行での31年間を含め、通算36年間を「会社員」として歩んできました。
世の中には多くのお金の専門家がいますが、私の強みは、知識だけでなく皆さまと同じ「会社員としてのリアルな波風」を自ら経験してきたことにあります。
実体験に基づいた、血の通ったアドバイスを
私自身、50代で役職定年を経験し、手取り収入が大きく変動する心細さを身をもって知りました。また、長年慣れ親しんだ組織を離れ、2回の転職、そして59歳で会社からの独立も経験しました。
- 収入の変化に直面した時の、リアルな家計のやりくり。
- キャリアの節目で感じる、将来への葛藤や期待。
- 家族を守る責任感と、自分自身の人生を謳歌したい気持ちの両立。
これらは、私自身が悩み、一つひとつ答えを出してきた道でもあります。
だからこそ、ご相談者が抱える「数字には表れない不安」や「将来への複雑な想い」を、同じ目線で、親身になって受け止めることができます。
「あなたの側」に立ち続ける、独立系FPの誇り
銀行員時代、私は数えきれないほどのお客様の資産形成をお手伝いしてきました。その経験を経て、現在は特定の銀行や保険会社に属さない「独立系FP」として活動しています。
Happirichは、金融商品を販売して手数料を得るモデルではありません。
お客様の利益を最優先に考え、フラットな立場から「本当に必要な選択」をご提案する。それが、36年間金融の現場に身を置いてきた私がたどり着いた、誠実なサポートの形です。
定年を、幸せな「人生の再起動」に
36年間、家族のため、社会のために走り続けてきた会社員生活。
これからの時間は、お金の不安を安心に変え、ご自身が心から望む「豊かさ」のために使っていただきたいと願っています。
滋賀・関西で暮らす皆さまの良き理解者として、そしてセカンドライフの心強い伴走者として、あなたの「Happi（幸せ）」と「Rich（豊かさ）」を全力でサポートいたします。
FPオフィス Happirich 代表
江口 史彦（CFP®認定者）
Happirichは「こんなお悩み」を解決します
「お客様一人ひとりの夢と真剣に向き合い、最適なマネープランを一緒に考えること」が私の使命です。相談者の家計や資産状況を正確に把握し、将来の夢や目標を具体的な計画に落とし込み、実行・見直しまでサポートします。
会社員として長く歩んでこられたからこそ直面する、具体的な問題に対応します。
- 役職定年・定年後の収支改善： 現役時代のピークから減った収入の中で、生活の質を落とさず家計を整える「現実に即した」アドバイスをします。
- 失敗しない資産運用： 銀行員時代の裏側を知るプロとして、手数料の高い商品やリスクの大きすぎる投資からあなたを守り、着実な運用法を伝えます。
- 今のあなたに最適な保険の見直し： 若い頃に入ったままの「今の自分には過剰な保障」を見極め、固定費を大幅に削減します。
- 退職金の賢い守り方・使い方： まとまったお金を手にした時の不安を解消し、一生涯お金に困らないため取り崩しの方法を一緒に考えます。
Happirichで「こんな未来」が得られます
「お金の不安」を整理し、人生の後半戦を自分らしく楽しむための「安心」を提供します。
1. 会社員ならではの「リアルな悩み」を解消
- 役職定年・定年後の家計改善： 収入の変化に合わせ、生活の質を保ちつつ家計を整える現実的な策を伝えます。
- 50代からの「守る」資産運用： 挽回が難しい世代だからこそ、リスク許容度を見極めたオーダーメイドの着実な運用法をアドバイスします。
- 保険・固定費の最適化： 銀行員時代の知見を活かし、今のあなたに「本当に必要な保障」だけを厳選して固定費を削減します。
2. 「経済的合理性」よりも「幸福感」を優先
- 理想の生き方に合わせた提案： 経済的な合理性（損得）だけでなく、お客様が「どう生きたいか」という幸福感を最優先にプランを構築します。
- 後ろめたさのない支出： 守るべきラインを明確にすることで、趣味や旅行に自信を持って大切なお金を使えるようになります。
3. プロの診断による「確かな安心」
- 生涯マネープランの可視化： 詳細なレポートで「将来の数字」を見える化し、漠然とした不安を解消します。
- 忖度のない第三者意見： 商品販売を行わない独立系FPとして、100%お客様の味方としてフラットな意見をお伝えします。
