プロフィール・当事務所の特徴

プロフィール

私がFPオフィスHappirich（ハピリッチ）を立ち上げた理由

私は長年、銀行員として多くのお客様の資産運用や住宅ローンの相談に乗ってきました。しかし、組織の一員である以上、どうしても「売るべき商品」や「組織のルール」という制約が伴います。

「本当にお客様が求めていること、お客様の人生にとって最善な選択を、何の忖度もなくお伝えしたい」

その想いが年々強くなり、59歳で独立を決意しました。特定の金融商品を販売しない「独立系FP」として、私は100％お客様の味方であり続けることを誓っています。

会社員の「痛み」も「喜び」も知っているからこそ

私自身のキャリアも、決して平坦なものではありませんでした。

50代での役職定年、それに伴う大幅な年収減。組織の中で感じる葛藤や、転職・独立への不安。これらはすべて、私自身が身をもって経験してきたことです。

「教科書通りのアドバイス」ではなく、同じ会社員として泥臭く歩んできた私だからこそ、皆さまが抱える「将来への言いようのない不安」を、理屈ではなく実感として共有できます。

「今」を大切にするためのマネープランを

私にはもう一つ、大きな転機がありました。それは、がん（悪性リンパ腫）を経験したことです。半年間に及ぶ入院生活を経て、私は「人生は一度きり。いつかではなく、今をどう豊かに生きるかが何より大切だ」と痛感しました。

お金は、ただ貯めるためのものではありません。

お金の不安を解消することは、ご自身やご家族が「今」を最大限に楽しみ、後悔のない人生を送るための手段です。

銀行員としての精密な専門知識と、一人の会社員・がんサバイバーとしての温かな視点。

この両輪で、あなたのこれからの「Happi（幸せ）」と「Rich（豊かさ）」を全力でサポートいたします。

プライベート

妻と二人暮らし。趣味は合気道（三段）で、心身の鍛錬を欠かしません。また、最近はショート動画制作にも挑戦中。大津の自然を感じながら、アクティブシニアとしての毎日を楽しんでいます。

金融界の営業現場で36年間お客様のお金の悩みに向き合ってきました。現場経験から、机上の空論ではない実践的な解決方法をお届けします。家計改善、住宅ローン資金計画、資産運用、老後資金設計を得意分野としています。

FPオフィスHappirich(ハピリッチ）の特徴

• 中立的なアドバイス：金融商品を販売しないFPです。お客様の利益を最優先する独立系FPならではの中立的なアドバイスを提供します
• わかりやすさ重視：難しい専門用語を噛み砕いて説明し、わかりやすい説明を心掛けています。
• オンライン対応可：Zoom、GoogleMeetなどのオンラインツールで相談可能。ご自宅から気軽にプロのアドバイスを受けられます。

定年をゴールではなく、新しい人生のスタートにしませんか？

50代・60代の皆さまが、

• お金の不安から自由になれるように：現役時代の貯蓄や年金の見直し、退職金の活用方法を一緒に計画します。
• 好きなことにお金を使えるように：趣味や旅行など、やりたいことに自信を持って投資できるよう、無駄のない家計管理をサポートします。
• 人生100年時代を前向きに楽しめるように：健康や人間関係も含めた長期的なライフプランを組み立て、豊かな生き方をデザインします。

私自身、金融の現場で36年以上お客様のお金の悩みに向き合ってきました。これまで培ってきた経験と知識を活かし、「安心」「豊かさ」「生き方」のバランスが取れた未来を一緒に描いていきます。

所在地

ご相談方法：対面（事務所／カフェ等）、オンライン（Zoom等）いずれも可能です。事前予約制です。

所在地：滋賀県大津市（琵琶湖周辺）